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行业动态
沈城多家担保公司失联案 洛阳警方将全力配合调查

《铁西多家担保公司遭投资人堵门》譾訛新闻闪回:近日,沈城多家投资担保公司法人失联,被投资人堵门,行业面临信任危机。投资公司老板中很多是河南伊川人,有人已被立为网逃伊川籍投资担保公司曾在国内多地曝出涉嫌非法吸收公众存款。

 洛阳市公安局政治部一工作人员表示,针对投资担保公司相关案件,已听经侦部门说起,已经接到沈阳方面的相关案情通报。这位工作人员表示,一旦接到沈阳警方的请求,将会全力进行配合,毕竟是已经立案的刑事案件嘛!

 辽宁、山东、新疆、甘肃……一年内,全国各地纷纷出现投资担保公司跑路事件。河南投资担保类公司数量曾占全国总数的1/4,如今这一场全国范围跑路风暴的中心点也指向河南省,向洛阳市、伊川县延伸。

 在河南调查发现,当地市民已对各种诱人的投资担保许诺完全免疫,再加上当地政府近年来不断施加的政策压力,投资担保公司在当地难以大规模经营。外移或转行,成了他们的选择。

 当地受害者说: 这类公司初创时都装修豪华,门口会停着一辆上百万豪车

 在所有受访人当中,一位出租车司机是受害者,他总结了有的投资担保公司出现时的面目:办公室地段都位于城市的繁华路段,房租都非常高,办公室装修豪华;门口会停着一辆上百万的豪车;无论是老板还是员工,都是西装革履,梳着油亮的头发;接待投资者的时候,茶几上摆放着各种水果和饮品;接起电话都是几百万的大事……”“最终,等他们跑路的时候,你就会发现,其实,这些人花的这些钱,都是从老百姓身上骗来的。受害者说。

 老板跑路前都会抽逃资金 公司里有内线才免遭损失

 洛阳站附近一家面馆,老板娘讲述了一个身边的事例。她的一个亲属,曾经将50万投进了一家投资担保公司,一个月就收回利息几万元,在这家投资担保公司老板准备卷钱跑路的时候,他事先收到消息,最终拿回了本金50万元,但是绝大多数人的钱都被老板卷走,最终无处讨要。这个人在投资公司里有内线,这钱就收回来了,虽然有很多几百万投资一次被卷走的,但是,这些公司卷走的大多数都是一些老百姓手里的钱,都是一些养老钱和保命钱。她说。

 一位宾馆前台工作人员讲述,两年前,他还在另外一家企业打工的时候,一个亲戚曾经多次打电话邀请他到投资担保公司参观,无奈之下,他只好去了一次。

 这位朋友滔滔不绝地向他介绍公司的业务,但是这名前台抵挡住了诱惑,但是另外一个朋友却将父母攒下的10万块钱投了进去。

 最终,还没等到第一个月利息到手,投资担保公司老总卷钱走人,被骗者找到了朋友,朋友却无奈地说:我只是介绍业务,你的钱又没到我手中……

 他得出的结论是,很多投资担保被骗的事例都是朋友介绍朋友,亲戚介绍亲戚,最终全都落入了圈套里。你看这些投资担保公司注册资本金都几千万甚至上亿,可是他们注册营业执照之后,将注册资本金直接抽逃,公司就剩下一个空壳子,用投资者的钱进行周转,等到最终资金链无法运转或者已经达到一定数额的时候,老板就会卷钱跑路。

 市民叹息:这次轮到沈阳了?

 在洛阳、伊川两地调查数日,不管街头巷尾,随意找到一个当地人,都能对投资担保公司的事儿说上几句。能给那么高的利润,为什么银行不贷款给他们,还需要从老百姓手里借钱呢?当地一名出租车司机如此评价。

 当了解沈阳投资担保公司情况时,不少当地人都会摇摇头,叹息说:这次轮到沈阳了?

 当地业内人士揭秘:“90%的非法投资担保公司都会在一年内出现问题

 河南郑州一家投资公司业内人士透露,一年时间是个节点,90%的非法投资担保公司都会在一年内出现问题。由于高额融资成本,一般的中小型借款企业是不愿意与投资担保公司合作的,因此投资担保公司投资的项目大多是没有抵押物或银行不愿意贷款的、或受到政策限制的。这些项目风险极大,一旦借出资金不能及时收回,投资担保公司就挪用新客户的资金偿还老客户的利息,这种拆东墙补西墙的行为长期下来必然导致资金链出现问题,而以经验判断,这个出问题的时间一般是一年左右。

 当地公司现状:大量投资担保公司关门外移只剩几个人留守,不接业务

 市民的不认可加上当地政府的严厉政策,使得投资担保公司在当地难以大规模经营。众多投资担保公司已经纷纷关门,或者改头换面成商贸公司不少公司都去外地发展了。当地一商贸公司经理张成宝介绍,由于近几年来当地频频治理整顿投资担保行业,一些担保从业人员或停业或干脆选择迁移到外省。而这也是近段时间以来大量投资担保公司在辽宁等地出现的原因。

沈阳两家投资担保公司。其中一家投资担保公司的前台讲述,目前,他们已经不从事投资担保业务,暂时不接受任何业务。另一家投资担保公司已经大门紧锁,据了解该公司已经迁往外地,本地只剩下几个人留守,处理一些之前没处理完的事情。

 留驻公司纷纷剥离担保业务 一公司将招牌担保二字抠掉

 除了去外地发展,当地无法获得经营许可证的投资担保公司其实还有一条出路,就是将可能涉及违规的个人业务和融资担保业务剥离出去,只保留合法的部分。

事实上伊川本地不少投资公司就是这样做的,如果去这些公司咨询就会发现,他们现在所经营的多是公司之间还有公司和银行之间的拆借、贷款业务。

在开元大道洛阳银行附近的一家投资担保公司,一位工作人员道出了其中的隐情:现在这些投资担保公司所经营的都是公司之间还有公司和银行之间的拆借、贷款担保业务,原因是,个人对借款单位还款能力的审查不到位,而这样的问题就不会发生在公司和银行这样的单位里。

 他们有足够的人力、物力和时间对借款单位的还款能力进行核查,并且对借款单位的经营状况进行全程的监督,在发现问题的时候能够及时收回资金,挽回损失。不仅如此,此前,接连发生的投资担保公司,尤其是一些大型的,有些公司还有地方政府背景的,老板卷钱跑路的案件,让整个行业失去信誉,这个行业现在根本没法做了,你说什么,投资人都不会相信,你给出多高的利息,也无法吸引投资人。

 这位工作人员称,目前在洛阳市以及周边,仍在开展针对个人业务的投资担保公司已经很少,他向记者推荐了另外一家公司。

 这间公司位于涧西区中州路,记者拨打了该公司的咨询电话,一位工作人员在电话中表示,他们还开展针对个人的服务,只不过投资者的钱不会由他们经手,而是直接进入借款企业的账户上。在这个交易的过程中,投资担保公司起到了中介的作用,而随后,他们将另外一家投资担保公司拉进来作为担保方出现。

 当地官方回应:自2010年底起未审批担保机构 伊川合法投资担保机构仅剩3

 昨日上午,伊川县工业和信息化局局长马胜利介绍,自从2010年底河南省行业主管审批部门全面叫停新的担保机构审批工作,他们至今没有审批通过任何一家投资担保机构。

 马胜利介绍,目前伊川县通过审批,拥有经营许可证的投资担保机构仅剩3家,而在4年前,这样的机构在当地有14家。

 如此严厉的政策源于2010年底,影响全河南的担保企业崩盘事件。崩盘事件前,河南投资担保类公司数量曾占全国总数的1/4,而事件后,监管层高度关注并采取了行政强制干预措施,在全省范围全面叫停了民间投资理财业务,坚持高压监管态势,目前此类公司已经不多见了。

 可借鉴经验:收集高危行业人员及其配偶、子女的身份信息

 除了叫停审批,我们也有其他经验可循。昨日上午,伊川县工业和信息化局局长马胜利表示,针对融资性担保公司、小额贷款公司等高危的行业人群,当地做出了新的规范。从11月起,当地开始对取得许可证的融资性担保公司、小额贷款公司法定代表人、高管(董事、监事、总经理、风控负责人)、财务人员(财务负责人、会计、出纳)等人员及其配偶、子女身份信息进行收集。其身份信息包含:姓名、性别、身份证号。此外,当地工信局还针对此类公司的注册资本金、客户保证金、民间业务或互联网业务开展情况均作出定期风险排查治理。

                                                     协会秘书处整理  

                                                    2014年11月28日   

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